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Post by guterkerl on Dec 30, 2021 19:07:52 GMT
Hi, ich bin seit Jahren mit meinem Business Account bei der HSBC, was ich nicht empfehlen kann. Allerdings fehlte immer der richtige Zeitpunkt oder Anlass oder Gelegenheit zum Absprung. Jetzt schlägt die Bank aber dem Faß den Boden aus: Die veranstalten ein Security Screening und haben deswegen Fragen. Die haben Fragen, die mich stark an ein - ungelogen - Verhör der Stasi erinnern. Meine Einwände, dass diese Fragen maximal das deutsche Finanzamt oder einer der Steuerberater stellen sollte, aber nicht meine Bank, werden einfach beiseite geschoben. Im Hintergrund steht immer die Drohung, den Account zu schlißene. Die fragen wirklich nach bestimmten Transaktionen, nach Business Partnern etc. Umsätze, welches Business ich betreibe, warum welche Überweisung etc.
Ist das normal? Dürfen die das überhaupt? Kann ich mich dagegen wehren? Hat jemand einen Tipp, wo ich dazu etwas finde?
Vielen herzlichen Dank!
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Post by tiamaria on Dec 30, 2021 21:30:58 GMT
Ja, das ist normal und das müssen die auch um Anti Money Laundering regulations einzuhalten. Das heißt jetzt aber nicht, dass du der Geldwäsche verdächtigt wirst, sondern Financial Service Provider müssen das eigentlich bei allen Kunden regelmäßig machen. Das hier erklärt es vielleicht ein bisschen besser: www.gov.uk/guidance/money-laundering-regulations-your-responsibilitiesLeider ist da nichts was du machen kannst oder wie du dich wehren kannst und es ist wirklich so - entweder beantwortest du alle Fragen oder dein Konto wird geschlossen
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Post by klauspw on Dec 30, 2021 22:23:44 GMT
Kann ich nur zustimmen tiamaria . Ich war bei einer grossen industriellen Firma mit anhaegendem Leasingbusiness (= financial services) beschaeftig und das Risk Management musste Geschaeftskunden regelmaessig auf Bonitaet und MLR untersuchen, im UK und in allen Tochterfirmen in Europa, im Rahmen der jeweiligen Gesetzesgrundlage.
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Post by hafi on Dec 31, 2021 20:16:33 GMT
Wir hatten in den letzten Jahren ähnliche Probleme, da viele Rechnungen aus ausgefallenen Ländern wie Iran oder Jemen. Der Bank war es nur schwer beizubringen, dass es auch dort seriöse Firmen gibt! Wehren kann man sich nicht, aber die Bank wechseln, Money Laundering Checks sind Pflicht. Wir zahlen solche Rechnungen inzwischen meistens über Wise, das geht auch. Mit StaSi hat das nichts zu tun.
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Post by guterkerl on Jan 2, 2022 11:32:05 GMT
Dank Euch! Dann werd ich mal gaaanz tief durchatmen....
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